AML/KYC Light paketid
– praktiline raamistik krüptomaksete kasutamiseks ettevõttes
Krüptomaksete vastuvõtmine ettevõttes ei ole ainult tehniline lahendus.
Suurimad riskid ei teki makselahendusest, vaid sellest, kuidas kogu protsess on üles ehitatud ja dokumenteeritud.
AML/KYC Light on loodud selleks, et aidata Eesti ettevõttel kasutada krüptomakseid praktiliselt ja kontrollitult, ilma et ettevõte muutuks krüptoteenuse osutajaks.
Mille see lahendab
Enamasti tekivad küsimused alles siis, kui süsteem on juba kasutusel:
- Kuidas seda pangale selgitada?
- Kas KYC on vajalik ja millal?
- Kuidas hinnata tehingu riski?
- Kuidas tehinguid dokumenteerida nii, et see oleks arusaadav ka audiitorile?
AML/KYC Light annab neile küsimustele selge ja dokumenteeritud vastuse.
Mida see sisaldab
- AML/KYC sise-eeskiri (Word + PDF)
- KYC Light protsessikirjeldus
- krüptomaksete tööprotsessi skeem
- raamatupidamise juhised
- Q&A pankade ja audiitorite jaoks
Kõik materjalid on koostatud Eesti ettevõtte vaates, arvestades praktilist kasutust ja konservatiivset lähenemist.
Kellele see sobib
- ettevõttele, kes soovib vastu võtta krüptomakseid maksevahendina
- e-poele või teenusepakkujale
- ettevõttele, kes soovib vähendada regulatiivset ebakindlust
Mida see ei ole
AML/KYC Light ei ole:
- krüptoteenuse pakkumine
- juriidiline nõustamine
- universaalne lahendus kõikidele juhtumitele
See on praktiline raamistik, mille eesmärk on aidata ettevõttel oma tegevus selgelt ja arusaadavalt üles ehitada.
Miks mitte teha seda ise?
Tehniliselt on võimalik kõik ise kokku panna.
Praktikas tähendab see aga:
- killustatud infot
- ebaselget dokumentatsiooni
- suuremat riski pankade ja partneritega
Selge ja läbimõeldud raamistik aitab neid riske oluliselt vähendada.
👉 Vaata ka
AML/KYC Light paketid
STANDARD / DIY
Kellele sobib?
Pakett on mõeldud ettevõtjatele, kes soovivad iseseisvalt rakendada krüptomaksete
vastuvõtmiseks vajalikke dokumente ja protsesse
Pakett sisaldab:
- raamatupidamise sise-eeskirja lisa (krüptovara käsitlus)
- KYC Light protsessikirjeldust
- kohapealse müügi krüptomaksete korda
- kassajuhendit krüptomaksete kohta
- panga ja audiitori Q&A memo
- üldtingimusi
Tarne vorm:
- dokumendipakett (PDF / DOCX tööfailid)
Pakett ei sisalda:
- dokumentide kohandamist Kliendi ärimudelile
- personaalset nõustamist
- suhtlust panga või audiitoriga Kliendi nimel
Tulemus:
Esimene selge tööversioon, mille abil hinnata, kas teema on ettevõtte jaoks realistlik ja hallatav. Mõeldud eelkõige ettevõtte sisemiseks kasutamiseks ja
vajadusel panga või audiitori küsimustele vastamise alustamiseks.
Oluline märkus:
- Standard / DIY paketi dokumendid on näidis- ja tööpõhjad, mis annavad ettevõttele struktuuri krüptomaksete käsitlemiseks.
- Dokumente tuleb vajadusel kohandada vastavalt ettevõtte tegevusmudelile ja sisemisele töökorraldusele.
Hind
199 €
PLUS
Kellele sobib?
Pakett on mõeldud ettevõtjatele, kes vajavad dokumentide kohandamist vastavalt oma
tegevusvaldkonnale ning soovivad suuremat kindlust panga ja audiitori küsimustele vastamisel.
Sisaldab:
- kõiki STANDARD paketi dokumente
- dokumentide kohandamist Kliendi ärimudelile
- riskipiiride ja eskaleerimise loogika täpsustamist
- isikustatud teenuse osutamise lepingut
Tarne vorm:
- dokumendipakett (PDF / DOCX tööfailid)
Pakett ei sisalda:
- juriidilise või maksunõu andmist
- krüptoteenuse osutamist RahaPTS tähenduses
- püsivat või pikaajalist nõustamiskohust
Tulemus:
Põhjalikum tööversioon, mida on lihtsam kasutada ettevõttesiseselt ja vajadusel oma loogika selgitamiseks.
Hind
499 €
PRO
Kellele sobib?
Pakett on mõeldud ettevõtjatele, kelle tegevus või krüptomaksete kasutus on keerukam ning
kes vajavad täiendavat tuge dokumentide selgitamisel või panga ja audiitori täiendavatele
küsimustele vastamisel.
Sisaldab:
- kõiki PLUS paketi elemente
- täiendavat personaalset tuge piiratud mahus
- panga või audiitori täpsustavate küsimuste sisulist lahtikirjutamist
- vajadusel täiendavate selgitavate dokumentide koostamist
- Paketi täpne sisu, maht ja hind lepitakse kokku eraldi ning fikseeritakse kirjalikult.
Tarne vorm:
- dokumendipakett (PDF / DOCX tööfailid)
Pakett ei sisalda:
- püsivat nõustamiskohustust
- esindamist panga, audiitori või järelevalveasutuse ees
- juriidilise või maksualase õigusnõu andmist
Tulemus:
Kõige terviklikum AML/KYC Light tööversioon ettevõttesisese selguse ja järjepidevuse jaoks.
Hind
Alates 750 € / kokkuleppel
Kõik hinnad on ühekordsed ja ei sisalda käibemaksu
Oluline piiritlemine
AML/KYC Light ei ole reguleeritud finantsteenus, VASP-vastavusteenus ega individuaalne õigus-, maksu- või investeerimisnõu.
Teenuse raames ei käsitleta krüptovara hoidmist, vahetust ega finantsasutuse tasemel kliendi tuvastamist.
Teenuse eesmärk on aidata ettevõttel oma kasutusjuhtu, riskiloogikat ja sisemist tööraamistikku paremini läbi mõelda ja dokumenteerida
Kontakt:
info@krüptomaksed.ee