Kas krüptomakse vajab ettevõttes AML/KYC protseduure?

Krüptomaksete kasutamine ettevõttes muutub üha tavalisemaks, kuid sageli tekib küsimus – kas see tähendab ka AML/KYC kohustusi? Vastus sõltub sellest, kuidas ja milleks krüptot kasutatakse.

Millal AML/KYC EI ole vajalik

võtad krüpto vastu oma teenuse eest
ei vahenda tehinguid
ei halda klientide vara

👉 See on tavapärane ettevõtlus

Kas iga krüptomakse puhul peab KYC tegema?

Kõigi krüptomaksete puhul ei ole vaja KYC-d rakendada.

Madala riskiga tehingute puhul, kus makse on tavapärane ja vastab ettevõtte tegevusele, ei ole kliendi tuvastamine üldjuhul vajalik.

KYC rakendamine muutub asjakohaseks eelkõige juhul, kui:

tehing on ebatavaliselt suur
kliendi käitumine tekitab kahtlust
tehing ei ole majanduslikult põhjendatud

👉 Praktikas kasutatakse riskipõhist lähenemist, mitte automaatset KYC-d iga tehingu puhul.

👉 Kuidas krüptomakseid ettevõttes rakendada

Millal AML/KYC võib muutuda kohustuslikuks

vahendad krüptotehinguid
haldad klientide rahakotte
pakud vahetusteenust

👉 Millal võib krüptotegevus muutuda reguleeritud teenuseks

Riskid ettevõttele

vale klassifikatsioon
MTA või FIU probleemid
dokumentatsiooni puudumine

Kuidas riske maandada

riskihindamine
sisemised protseduurid
dokumentatsioon

👉 Krüptomaksed ettevõttes – peamised riskikohad